日期：2011-11-23 08:56:46

對於企業而言，現金流宛如人體當中的血液，如果身體血液流通不暢，輕則偏癱，重則喪命。一個經營者如果沒能很好地處理現金流管理問題，即使企業規模不是很大，對現金的需求也可能大得驚人，相當大比例的資產會以庫存、應收賬款和其他輔助成本等多種形式存在，現金在資產中所佔的比例日趨受到擠壓，而且做的時間越久，規模越大，就越會面臨這樣的問題。我們經常遇到這樣抱怨的經營者，辛辛苦苦多少年，除了屯了一堆貨之外，基本什麼都沒賺到，日常零花錢都成問題，稍微大一點的花項更是捉襟見肘，於是感慨自己多年下來風裡來雨裡去遍嚐了辛苦，還趕不上打工仔手中的錢多，沒有人家活得舒坦。其實企業運營是很現實很冷酷的課題，何必要怨天尤人呢，都是缺乏現金流管理惹的禍，問題皆是自己造成的。

日期：2011-11-24 15:21:30

現金流管理是一個非常複雜的問題，涉及到很多專業化的知識和模型，但無論如何，萬變不離其宗，在這裡我們著重介紹幾個核心原則。其一、在指定時間段，帳內必須保持一個動態穩定的可供支配資金數量，可足以應對經常性支付專案，併為可能發生的臨時性支付專案預留一定的空間。在絕大多數情況下，只要專案運營能夠做到這點，就基本已經過關，沒有必要再額外備有大量現金；或者說在一定時間內，動態可供支配資金數量並非越多越好，只要能夠滿足需求即可。這是一個非常重要的平衡線，如果現金數量超過此限，就會造成資金的閒置，對專案運營來講也不是什麼好事。其二、在一定的時間內，單位資金的迴圈速度也是非常關鍵的一個指標。如果資金回報率是一個恆定值，資金的迴圈速度越快，單位資金所帶來的財富就越多和越快，專案就有迅速做大做強的可能。比如每投入1000元會帶來100元的收益，甲1000元一年內迴圈12次，乙1000元一年內迴圈6次，在投入現金一樣的情況下，甲一年賺到的利潤就是乙的2倍，在資金投入不變的情況下，甲要比乙更容易做大做強。其三、資金回報率又是現金流管理當中至為重要的一個指標。一般而言，在迴圈速度相同的條件下，更高的資金回報率意味著企業更大的利潤空間，意味著企業更有實力在管理水平、人力資源、技術研發、市場研究方面進行投入，也意味著企業的市場競爭力可以以比競爭對手更快的速度提升，不但能夠做大，而且能夠做強。當然，這三個問題還可以進一步歸納為“資金利用效率”。企業現金流管理所追求的核心問題就是“資金利用效率”，所有的方式和方法都是圍繞以上3個原則或者1個核心展開的。

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